Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Частый вопрос: Как доказать факт передачи денег по договору займа?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Сначала необходимо определиться, будете ли вы оформлять сделку у нотариуса или обойдетесь без него. Гражданский кодекс РФ в ст. 161 определяет, какие финансовые сделки могут быть совершены без привлечения юриста в простой форме.
Если стороны договора — компании
Если между компаниями заключен договор займа, какой суд будет рассматривать спор? Если стороны договора — юридические лица или ИП, за взысканием долга надо идти в арбитражный суд.
Обязательно направьте заемщику претензию, иначе суд вернет заявление. В претензии укажите номер договора, сумму займа, проценты и неустойку за нарушение обязательств.
После направлении претензии придется ждать 30 дней, если меньший срок не указан в договоре.
К исковому заявлению приложите копию договора и копию документов, подтверждающих выдачу денег должнику (платежное поручение, кассовый чек, расходный ордер, расписка). Сам по себе договор еще не доказывает, что деньги должником были получены.
Проценты по суду по договору займа в соответствии со ст. 395 ГК (за пользование чужими денежными средствами) можно взыскать с момента просрочки возврата долга, если в договоре нет неустойки.
Как лучше зафиксировать факт передачи денег: распиской или через нотариуса
В случае если процесс передачи денег происходит в простой форме, необходимо, чтобы заемщик от руки написал расписку о получении определенной суммы денег от займодавца. Собственноручно написанный текст позволит впоследствии достаточно быстро и без проблем установить подлинность документа, если должник начнет утверждать, что не получал денег. Печатный текст расписки может не иметь юридической силы.
В расписке (если это планируется) также необходимо указать в отдельном пункте штрафные санкции в виде процентов, которые будут начисляться в случае просрочки платежа. Важно, чтобы заемщик внимательно ознакомился с текстом и полностью расшифровал все условия, прописанные в нем, а затем подписал этот документ.
Заемщик требует признать договор займа безденежным. Как защищаться займодавцу?
6 июл 2017
Обратите внимание, материал старше 2-х лет. Актуальность выводов уточняйте у автора
Гражданское законодательство РФ изменяется, дополняется, совершенствуется. Если ранее признать договор займа недействительным или оспорить его при наличии у займодавца расписки по причине наличия признаков безденежности было невозможно, то сложившаяся на данный момент судебная практика позволяет сделать вывод об изменении законодательного регулирования в пользу займодавца.
Этому способствовали многочисленные судебные дела, связанные с признанием отдельных хозяйствующих субъектов банкротами и инициированием процедуры несостоятельности. Данный вопрос ранее был предметом рассмотрения Президиума Высшего арбитражного суда.
Указывалось, что при проведении правового анализа договора займа, по которому сторона передает денежные средства, суд должен исходить не только из представленных документов (расписки), но и иных обстоятельств, позволяющих удостовериться в факте передачи денег.
Такая позиция сформулирована в Постановлении Пленума ВАС №35 от 22 июня 2012 года, где отмечается, что суды должны учитывать финансовое положение кредитора в момент предоставления денежных средств по соглашению, а также данные, позволяющие сделать вывод о том, что должник израсходовал средства, которые являлись предметом договора.
Косвенные доказательства
Повторяем, что изложенные на бумаге сведения являются безусловным подтверждением обязательства заемщика возвратить финансовые средства займодавцу.
Вместе с тем, действующее российское законодательство предусматривает, что отсутствие, а равно – несоблюдение рукописной формы сделки (ст. 160 ГК РФ), по своей сути, не должно являться основанием к отказу в удовлетворении иска.
Это связано с тем, что сторона, обратившаяся в суд с соответствующим требованием, вправе ссылаться на иные письменные сведения (ст. 162 ГК РФ), поскольку именно на ней лежит бремя подтверждения факта наличия правоотношений, предусмотренных указанной выше главой.
При этом, отсутствие прямых фактов не должно вызывать у суда соответствующих сомнений, ранее удаления в совещательную комнату для оценки представленных доводов и вынесения решения по делу.
В рамках главы о займах и кредитах, к «иным» сведениям наличия таких правоотношений, может относиться: соответствующая переписка между участниками данной сделки, банковская платежная документация и иные сведения, указывающие на передачу определенной суммы, которая может именоваться как займ, с указанием на обязательство вернуть полученные материальные ценности (денежных средств) в определенный срок. При этом, этот перечень не является исчерпывающим.
При этом, относимость и допустимость (ст. 59 60 ГПК РФ) представленных доказательств должна быть тщательнейшим образом оценена на момент подготовки иска, а при вынесении решения – судом, на основании внутреннего убеждения (ст. 67 ГПК РФ).
Несмотря на сложность подтверждение наличия правоотношений, стороне, ссылающееся на данное обстоятельство, следует отталкиваться от фактических обстоятельств дела, действий сторон и иных не менее важных фактов.
Иск о взыскании долга по договору займа
При составлении иска необходимо указать наименовании суда, город, ФИО и адрес проживания истца и ответчика. Далее указать какую сумму была предоставлена и на какой срок. Указать, что данный процесс был зафиксирован распиской или договором. Далее со ссылками на законодательные нормы указать, что долг не был возвращен. В конце искового заявления о взыскании сумм по договору займа указываете ваши требования вернуть средства и в каком объеме. В конце искового заявления ставите дату и подпись расшифровкой. В приложение вкладываете копию искового заявления для ответчика, договор займа, квитанцию об оплате госпошлины, расчет процентов за использование чужих денежных средств, претензию о возврате долга и документы, которые подтверждают направление и получение претензии.
Перед обращением в суд необходимо рассчитать сумму требования. Сначала укажите сумму займа, проценты за пользование, пени и неустойку за просрочку возврата денежных средств. Приведите в пример установленные законодательством процентные ставки за пользование займом. Рассчитайте период, на который положено начислять проценты и за который начисляется неустойка. Далее проведите расчет процентов и неустойки, и сложите получившиеся значения.
В решении суда указывается:
- Удовлетворено ли исковое заявление
- Сумма, которую необходимо выплатить
- Срок
Займы онлайн. Как доказать факт заключения договора в суде?
Вот уже несколько лет подряд на микрофинансовом рынке наблюдается рост популярности онлайн-займов. Всё больше компаний предлагают заемщикам не тратить время на посещение офисов, а заключить договор на интернет-сайте, не выходя из дома. Однако у многих участников рынка до сих пор вызывает беспокойство вопрос доказывания факта задолженности в суде. «Агентство судебного взыскания» делится опытом успешного взыскания займов онлайн.
Пандемия короновируса и локдаун стали мощными драйверами развития онлайн-займов. Так, по данным Банка России за год сегменте PDL доля онлайн-займов выросла с 68% до 75%. В сегменте длинных займов также наблюдался рост – с 20% по итогам IV квартала 2019 года до 22% по итогам IV квартала 2020 года.
«Учитывая, сколь существенную долю в объеме общей задолженности составляют онлайн-займы, МФО важно заранее продумывать процесс взыскания. Практика нашей компании показывает, что задолженность по онлайн-займам целесообразно взыскивать в судебном порядке, но для этого нужно создать надёжную базу для обращения в суд по таким договорам», – отмечает Екатерина Юша, начальник отдела судебного производства «Агентства судебного взыскания».
3.1. 1. Доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.
Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио-и видеозаписей, заключений экспертов.
Объяснения сторон и третьих лиц, показания свидетелей могут быть получены путем использования систем видеоконференц-связи в порядке, установленном статьей 155.1 настоящего Кодекса.
(абзац введен Федеральным законом от 26.04.2013 N 66-ФЗ)
2. Доказательства, полученные с нарушением закона, не имеют юридической силы и не могут быть положены в основу решения суда.
Вам помог ответ? Да Нет
3.2. Нет, факт передачи денег свидетелями подтвержден быть не может. Требуются письменные доказательства, например расписка.
Вам помог ответ? Да Нет
Форма акта приема-передачи денежных средств
Для акта приема-передачи денег образец простой. Из него должно следовать, кто передает, а кто получает деньги, в каком размере и за что. В акте указывается дата и место его составления. Затем нужно, чтобы акт приема-передачи наличных денежных средств (бланк) был скреплен подписями лиц, его составивших.
Скачать акт приема-передачи денежных средств можно по приведенной ниже ссылке.
Приведем пример заполнения акта приема-передачи денег по договору займа между организацией и физическим лицом.
Вместо составления акта приема-передачи наличных денежных средств может составляться расписка в получении денег. В отличие от двухстороннего акта расписка составляется лицом, получившим наличные деньги, но содержит ту же информацию, что и акт (в частности, указывается, от кого и на каком основании получено, сумма полученных наличных денег).
Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения: 1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами; 2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, — независимо от суммы сделки. (в ред. Федерального закона от 07.05.2013 N 100-ФЗ) 2. Соблюдение простой письменной формы не требуется для сделок, которые в соответствии со статьей 159 настоящего Кодекса могут быть совершены устно. А тетя знала, что бабушка недееспособна? Или она была признана недееспособной позже? Оплатить ответ Продолжить диалог Похожие вопросы Примет ли суд в качестве доказательства цифровую фотографию по гражданскому делу? УК обвиняет человека, что после того как ему отремонтировали систему отопления, он через год ее самовольно переделал.
Пришло время рассмотреть ход дела. Как только вы подадите исковое заявление на должника суд будет обязан рассмотреть его. Как правило, на это уходит около 5-7 дней. Если заявление признает основания вескими, а заявление – юридически верным, то будет начато дело, о чем истца и ответчика заранее уведомят. В назначенный день будут проведены слушания, на которых у каждой из сторон будут свои задачи: истцу потребуется доказать, что долг действительно имеется и денежных переводов не было, а ответчику потребуется либо доказать, что долг погашен либо отсутствие выплат не является его виной.
Доказать свою позицию при споре с физическим лицом не так уж и сложно, ведь у вас на руках будут все необходимые бумаги. Если же их нет, то вам смогут помочь показания свидетелей. А вот возврат долга юридическим лицом может вызвать проблемы. Особенно если долг появился по договору. Помните, что представителем юридического лица практически всегда выступает юрист, так что вам так же могут потребоваться услуги адвоката. В целом разбирательства по подобным делам длятся 1 – 2 месяца. В случае выигрыша истец может получить всю сумму долга, потребовать выплат штрафов и премий, придти к урегулированию спора с ответчиком или же принудить его к возврату денег в стандартном порядке, но уже на основе судебного решения. Проигравшая сторона в праве подавать апелляцию в течение 10 дней с момента оглашения решения.
Признание договора займа недействительным ввиду того, что сделка является мнимой
При решении вопроса о мнимости займа суду следует установить факт передачи (или отсутствия передачи) денежных средств. При этом вопрос о том, мог ли владеть займодавец указанной суммой, не является значимым для данного дела.
Между эвенкийской семейно-родовой общиной «Далыча» и Гуржаповым А. А. был заключен договор займа, но через некоторое время община обратилась в суд за признанием данной сделки недействительной по причине ее мнимости. В обоснование своих доводов истец указал, что договор подписывался для вида и не предполагал установление займовых отношений. Необходим он был ответчику для увода имущества от притязаний кредиторов. Также заемщик показал, что на момент совершения сделки у ответчика не могло быть такой суммы, да и община в деньгах не нуждалась.
Первая и апелляционная инстанции исковые требования удовлетворили. Верховный же Суд РФ своим определением от 15.03.2016 № 73-КГ16-1 отменил принятые постановления и направил дело на новое рассмотрение в апелляционную инстанцию. Выводы высшей инстанции были основаны на том, что суды не выясняли обстоятельства передачи денег и строили свои позиции только на доводах истца и недоказанности наличия у ответчика спорной суммы на момент заключения сделки. При этом они не приняли во внимание того, что у ответчика на руках были все подтверждающие документы о непосредственной передаче денег общине. Таким образом, судами учитывались обстоятельства, которые не имели значения для дела, но отвергались доказательства, непосредственно относящиеся к сути процесса. В связи с этим ВС РФ вернул материалы на новое рассмотрение — с учетом своих рекомендаций.
Форма акта-приема передачи денег
Как правило, подобные документы оформляются между сторонами в простой письменной форме, однако, когда речь идет о достаточно большой сумме денег или между сторонами отсутствуют какие-либо признаки полноценного доверия, такие документы рекомендуется составлять, подписывать и заверять у нотариуса.
Также не лишним при заключении предварительного договора или акта о приеме-передаче средств, который предшествует заключению основного договора, обменяться копиями паспортов.
Резюмируя описание основных нюансов и особенностей при передаче денег в счет оплаты за квартиру или другой объекта недвижимого имущества, стоит отметить, что ни в коем случае нельзя пренебрегать сбором максимального количества информации о второй стороне сделки. Любая копия документа, любая информация относительно владения другим имуществом, наличия родственников, места работы и т. п. может иметь весомое значение для положительного судебного решения в случае мошенничества или обмана.
Видео совет, как происходит купля-продажа квартиры и передаче средств
Всегда ли нужен акт приема-передачи наличных?
В том случае, когда наличными рассчитываются за товары, работы, услуги, в подтверждение факта внесения денег выдается чек ККТ или бланк строгой отчетности (БСО) (Федеральный закон от 22.05.2003 № 54-ФЗ ). Такие документы являются доказательством внесения наличных денег.
А вот в том случае, когда прием-передача наличных производится не в рамках товарных расчетов между сторонами, для подтверждения передачи денег может оформляться соответствующий акт. Например, когда наличные передаются по договору займа не в целях оплаты товаров (работ, услуг). Напомним, что если заем выдавался для оплаты товаров, работ или услуг, то при получении денег в счет погашения выданного целевого займа займодавец должен применять ККТ и выдавать чек, а вот при выдаче такого займа обязанность применять ККТ возникнет у займодавца только с 01.07.2019. К слову, заемщик не применяет ККТ ни при каких условиях (Письмо ФНС от 18.09.2018 № ЕД-4-20/18186@ ).
В случае, когда наличные деньги получает организация, подтверждением для вносителя будет квитанция к приходному кассовому ордеру по форме № КО-1 (). Но это не препятствует сторонам оформить еще и акт приема-передачи денег.
Кроме того, без акта не обойтись и в случае, когда расчеты производятся между физлицами, не являющимися ИП. Ведь применять ККТ или выдавать БСО, равно как и заполнять ПКО, они не должны. Например, в случае, когда физлица рассчитываются между собой за отчуждаемое недвижимое имущество или реализуемое транспортное средство.
Как доказать факт передачи денег
Возьмите с человека расписку при передаче ему денег. Договор займа признаётся заключенным и вступает в силу лишь тогда, когда имеется факт передачи денежек. И если передача средств ничем не зафиксирована, то суд признаёт такой договор незаключённым (статья 812 ГКРФ). Можно оспорить подобный договор по безденежности. Нужна расписка, она намного важнее самого договора. В бумаге указывайте паспортные данные каждой из сторон, величину займа, дату возврата. Укажите проценты за пользование этой суммой и срок их возврата. В расписке требуются собственноручные подписи обеих сторон и дата передачи денег. При составлении документа пользуйтесь такими фразами: «действительно получил деньги», «передал такую-то сумму». Словосочетания «обязуюсь передать», «обязуюсь вернуть» не доказывают факт случившегося.